Conseils, stratégies & actus
Les clés de la gestion patrimoniale
Découvrez les conseils et les meilleures stratégies pour développer votre patrimoine en diversifiant vos investissements et placements financiers. Prenez vos services bancaires en main.
Planifier l’avenir
Stratégies pour constituer un patrimoine solide
Un patrimoine solide se constitue progressivement en adoptant les bonnes stratégies d’investissement. Vous pouvez épargner une partie de vos revenus mensuels et choisir ensuite des placements adaptés à votre situation. Selon vos besoins et objectifs, vous pouvez aussi les diversifier en investissant dans des actifs, des actions d’entreprise, dans l’immobilier locatif, l’assurance vie ou l’épargne retraite.
Diversification financière
Les meilleures opportunités pour votre patrimoine
Les actions
L’investissement en actions pour cumuler des plus-values selon les tendances du marché.
Les obligations
L’investissement dans des fonds obligatoires via des placements individuels ou collectifs.
L’assurance vie
L’investissement dans l’assurance vie pour bénéficier d’une épargne solide sur le long terme.
Les types de placements d’épargne
Les différents plans et produits d’épargne possibles : livret A, PER, PEL, PEA, CEL, LEP, LDDS.
Les fonds communs de placement
Des fonds groupés, partagés entre plusieurs investisseurs pour financer différents projets.
L’investissement immobilier
L’investissement dans l’immobilier locatif, le crowdfunding, les actifs & placements immobiliers.
Coffre-fort numérique
La gestion de l’identité numérique mortem
L’identité numérique mortem représente toutes les informations essentielles vous concernant tout au long de votre vie : vos données personnelles, vos messages, posts… La gestion de cette identité s’optimise à l’aide du coffre-fort numérique. Il permet de stocker et de sécuriser l’ensemble de vos données numériques : vos souvenirs, récits, vos doléances, testaments, vos comptes en ligne et documents importants. Visitez le site blog.wishbook.world pour découvrir tous les avantages de l’immortalité digitale grâce au coffre-fort numérique.
Réflexions sur la transmission digitale
Stratégies & conseils
La propriété immobilière comme pilier du patrimoine
Location saisonnière
Biens pour une location de vacances
Location meublée
Habitations & logements meublés
Location nue
Location de biens immobiliers vides
Planification successorale
Optimiser la transmission de votre patrimoine
Héritage familial : l’importance du testament
Le testament précise les dernières volontés d’un défunt concernant la transmission de son patrimoine. Ce document important définit les conditions de ce transfert, des droits de succession et le partage des biens entre les différents héritiers en fonction de leur quotité légale. Il vient souligner la conservation de l’héritage familial, la désignation des héritiers voulus, les donations et fiducies.
Comment tirer parti de l’audit patrimonial ?
L’audit patrimonial permet d’analyser vos passifs et actifs pour faire un bilan complet de votre patrimoine. Pour en tirer parti, prenez le temps de faire un inventaire de tous vos biens et des plus-values réalisées au cours des derniers mois et des dernières années.
Fiscalité patrimoniale
Comment minimiser la fiscalité sur votre patrimoine ?
Il existe de nombreux dispositifs et solutions pour minimiser vos fiscalités patrimoniales. Ces différentes alternatives permettent de réduire le montant de vos impositions, les exonérations fiscales et obligations.
Exonérations fiscales
L’exonération d’une partie ou de la totalité de vos charges fiscales selon les conditions précisées.
Déductions
La réduction légale du montant de vos revenus déclarés afin de minimiser vos charges fiscales.
Obligations fiscales
Les régimes d’imposition et la réduction des obligations fiscales : taxes, impôts, cotisations…
Rendements durables
Épargne patrimoniale intelligente
Pour épargner intelligemment, vous pouvez investir dans des fonds de placement, des plans et des produits d’épargne durable tels que l’assurance-vie, l’épargne retraite ou encore l’épargne pour le développement durable. Les projets et investissements solidaires présentent également d’excellentes alternatives d’épargne patrimoniale.